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401(k) nacimiento/adopción: tope US$5,000, evitas US$500 del 10%

Distribución calificada por nacimiento o adopción (QBAD): hasta US$5,000 por hijo, sin el 10% prematuro.

Datos
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Resultados

Monto tratado como QBAD

USD 5,000.00

10% prematuro evitado

USD 500.00

Sobre el tope de US$5,000

USD 0.00

IRC 72(t)(2)(H): US$5,000 por hijo, sin ajuste COLA. Sigue siendo ingreso ordinario. No modela recontribución. Estimación educativa, no asesoría fiscal.

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Distribución por nacimiento o adopción

IRC 72(t)(2)(H) permite hasta US$5,000 por hijo sin el 10% prematuro. El tope no se indexa.

QBAD

QBAD = min(solicitado, US$5,000 − ya tomado de este hijo)

Ejemplo: US$5,000 pedidos, nada tomado → US$5,000 QBAD y US$500 del 10% evitados. Sigue siendo ingreso ordinario.

Relacionado: pago neto, espacio restante 401(k).